Ma trésorerie sur 12 mois
Combien puis-je me verser ou immobiliser sans me mettre en difficulté dans les 12 prochains mois ?
Un bénéfice annuel ne dit pas quand les clients paient. Regardons les entrées et sorties mois par mois, puis le montant que vous souhaitez garder disponible.
Vos réponses restent dans ce navigateur, y compris pendant la connexion ou la confirmation de votre adresse e-mail. Aucun enregistrement automatique dans un compte.
1Point de départ
Ne mélangez pas HT et TTC. En TTC, ajoutez vos échéances de TVA. En HT, la TVA n’est pas modélisée. N’incluez pas une trésorerie bloquée ou indisponible dans le solde initial.
Hypothèses, paramètres et limites
Projection : oct. 2026 à sept. 2027. Version : tresorerie-2026.1. Paramètres de cotisations : année 2026, cashout-params-2026.1, repris sans modification du moteur « Sortir de l’argent ». SASU : 22 % salariales et 45 % patronales ; EURL à l’IS : 45 % estimatifs. Ce ne sont pas des taux universels officiels.
Intégration vérifiée le 19 octobre 2026 ; pas de nouvelle validation réglementaire des paramètres. Les échéances fiscales sont saisies, pas calculées. La fiscalité de la micro-entreprise, de l’EI et de l’EURL à l’IR n’est pas déduite automatiquement.
Le graphique montre la trésorerie disponible après provisions, pas nécessairement le solde bancaire. Sans détail intramensuel, créances antérieures, financement, saisonnalité automatique ni garantie sur les paiements. Estimation pédagogique qui ne tient pas compte de tous les cas particuliers. À confirmer avec un professionnel pour une décision engageante.
- Délai client
- 0 jours
- Base des flux
- inconnue
- Réserve choisie
- À estimer
Urssaf : travailleurs indépendants — lien général, pas une validation du taux appliqué à votre situation.
Les contenus et simulateurs Indepside sont fournis à titre informatif uniquement. Ils ne constituent pas un conseil juridique, fiscal, comptable ou en investissement. Pour des décisions importantes, consulte un professionnel qualifié.